13 июля 2025

Операторы ЦФА

13 июля 2025 г.

Развитие цифровых технологий привело к появлению новых некредитных финансовых организаций, которые, применяя цифровые финансовые технологии, создают дополнительные возможности для их потребителей.

В настоящей статье мы проанализируем их правовой статус и требования, которые предъявляются к указанным организациям.

Виды операторов ЦФА

Закон о ЦФА выделяет несколько видов операторов, каждый из которых выполняет свою роль в экосистеме цифровых финансовых активов:

Операторы информационных систем, в которых осуществляется выпуск ЦФА (далее – «Оператор ИС», «Операторы информационных систем ЦФА»), которые обеспечивают работу платформ, на которых выпускаются и хранятся цифровые финансовые активы, а также допуск участников к этим платформам.
Операторы обмена цифровых финансовых активов (далее – «Операторы обмена ЦФА»), которые обеспечивают проведение сделок с ЦФА и расчеты по ним в разных информационных системах.
Операторы майнинговой инфраструктуры, под которым понимаются лица, оказывающие услуги по предоставлению майнинговой инфраструктуры для майнинга цифровой валюты и майнинг-пула.

Реестр Операторов информационных систем ЦФА

Банк России в соответствии с Федеральным законом от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор за деятельностью Операторов ИС и Операторов обмена ЦФА. Тогда как, деятельность операторов майнинговой инфраструктуры регулируется ФНС России, которая ведёт специальный реестр операторов майнинговой инфраструктуры.

Под информационной системой (далее – «ИС») Федеральный закон от 27.07.2006 № 149-ФЗ «Об информации, информационных технологиях и о защите информации» понимает совокупность содержащейся в базах данных информации и обеспечивающих ее обработку информационных технологий и технических средств.

В свою очередь, оператор информационной системы – гражданин или юридическое лицо, осуществляющие деятельность по эксплуатации информационной системы, в том числе по обработке информации, содержащейся в ее базах данных.

Между тем, Закон о ЦФА устанавливает ограничение, что Оператором ИС может быть только российское юридическое лицо, в том числе кредитная организация, лицо, имеющее право осуществлять депозитарную деятельность, лицо, имеющее право осуществлять деятельность организатора торговли, включенное в реестр Операторов ИС. С момента включения в реестр Операторы информационных систем ЦФА вправе осуществлять свою деятельность.

В целом правовой статус Оператора ИС и предъявляемые к нему требования, а также к оператору обмена ЦФА, определяются не только Законом о ЦФА, но и нормативными актами, принятыми Банком России как основным регулятором.

Реестр Операторов ИС ведется Банком России в электронном виде в установленном им порядке^[1]. По состоянию на 09.07.2025 в реестре, опубликованном на сайте Банка России, содержится информация о 15 Операторах информационных систем ЦФА ^[2].

В реестр Операторов ИС включаются следующие сведения:

полное и сокращенное (при наличии) наименование на русском языке;
основной государственный регистрационный номер;
идентификационный номер налогоплательщика;
адрес в пределах места нахождения, указанный в едином государственном реестре юридических лиц;
адрес официального сайта;
номер телефона и адрес электронной почты.

Каковы требования к Операторам информационных систем ЦФА?

Оператор ИС должен создать службу внутреннего контроля и службу управления рисками либо назначить контролера и должностное лицо, ответственное за организацию системы управления рисками.

Также Оператор ИС, осуществляющей учет прав на акции непубличного акционерного общества должен иметь лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по ведению реестра

В реестр Операторов ИС включаются сведения о единоличном исполнительном органе, членах коллегиального исполнительного органа (при его наличии), членах коллегиального органа управления (наблюдательного или иного совета) (при его наличии), главном бухгалтере, руководителе службы внутреннего контроля (контролере), руководителе службы управления рисками или лице, ответственном за организацию системы управления рисками Оператора ИС. Данные сведения включаются при назначении (избрании) на должности и в течение всего периода осуществления функций по указанным должностям, включая временное исполнение должностных обязанностей.

Следует отметить, что в качестве единоличного исполнительного органа не может выступать юридическое лицо, функции единоличного исполнительного органа не могут быть переданы коммерческой организации (управляющей организации) или индивидуальному предпринимателю (управляющему).

Указанные лица должны соответствовать следующим требованиям к квалификации и деловой репутации:

для лица, осуществляющее функции единоличного исполнительного органа и членов коллегиального исполнительного органа – высшее образование, а также наличие как минимум двухлетнего опыта руководства кредитной организацией или некредитной финансовой организацией, организацией, осуществляющей деятельность в сфере информационно-коммуникационных технологий или работы на руководящих должностях в органах государственной власти России или государств – членов Евразийского экономического союза, органах государственной власти российских субъектов, Банке России;
для членов коллегиального органа управления (наблюдательного или иного совета) – высшее образование;
для главного бухгалтер – высшее образование и опыт работы, связанной с ведением бухгалтерского учета, составлением бухгалтерской (финансовой) отчетности либо аудиторской деятельностью в финансовой организации, не менее 1-го года;
для руководителя службы внутреннего контроля (контролера), руководителя службы управления рисками или должностного лица, ответственного за организацию системы управления рисками – высшее образование и опыт руководства финансовой организацией либо структурным подразделением финансовой организации, связанным с вопросами методологии и оценки управления рисками, внутреннего контроля или внутреннего аудита, не менее 1-го года, или опыт работы на руководящих должностях в органах государственной власти России или государств – членов Евразийского экономического союза, органах государственной власти российских субъектов, Банке России не менее 1-го года, или опыт работы в структурном подразделении финансовой организации, связанном с вопросами методологии и оценки управления рисками, внутреннего контроля или внутреннего аудита, не менее 3-х лет;
отсутствие неснятой или непогашенной судимость за совершение умышленного преступления;
прекращение срока, в течение которого лицо считается подвергнутыми административному наказанию в виде дисквалификации;
неосуществление функции (независимо от срока, в течение которого они их осуществляли) единоличного исполнительного органа, члена коллегиального исполнительного органа, члена коллегиального органа управления (наблюдательного или иного совета), главного бухгалтера финансовой организации в течение 12 месяцев, предшествовавших дню отзыва (аннулирования) у финансовой организации лицензии за нарушение законодательства. Данное ограничение не применяется, если лицо представило в Банк России доказательства непричастности к принятию решения или совершению действий (бездействию), которые привели к отзыву (аннулированию) у финансовой организации лицензии;
отсутствие фактов привлечения 2-х и более раз в течение последних 3-х лет к административной ответственности за неправомерные действия при банкротстве юридического лица, преднамеренное и (или) фиктивное банкротство юридического лица (за исключением случая, если такое административное правонарушение повлекло административное наказание в виде предупреждения);
отсутствие фактов привлечения к уголовной ответственности за неправомерные действия при банкротстве юридического лица, преднамеренное и (или) фиктивное банкротство юридического лица, если не истек пятилетний срок со дня вступления в силу соответствующего судебного акта;
отсутствие сведений в перечне организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо в составляемых в рамках реализации полномочий, предусмотренных главой VII Устава ООН, Советом Безопасности ООН или органами, специально созданными решениями Совета Безопасности ООН, перечнях организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями и террористами или с распространением оружия массового уничтожения;
отсутствие сведений о принятии межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма и экстремистской деятельности решения о замораживании (блокировании) его денежных средств или иного имущества.

В случае выявления фактов несоответствия требованиям к квалификации и (или) требованиям к деловой репутации Банк России вправе потребовать от Оператора ИС замены таких лиц путем направления предписания в течение 5 рабочих дней со дня выявления фактов несоответствия^[3].

Операторы информационных систем ЦФА обязаны обеспечить:

возможность восстановления доступа обладателя цифровых финансовых активыов по его требованию к записям ИС, если такой доступ был им утрачен;
бесперебойность и непрерывность функционирования ИС, в том числе наличие и надлежащее функционирование дублирующих (резервных) технологических и операционных средств, обеспечивающих бесперебойное и непрерывное функционирование ИС;
целостность и достоверность информации о ЦФА, содержащейся в записях ИС;
корректность реализации установленных алгоритмов создания, хранения и обновления информации, содержащейся в распределенном реестре, и алгоритмов, обеспечивающих тождественность указанной информации во всех базах данных, составляющих распределенный реестр, а также невозможность внесения изменений в них иными лицами;
невозможность внести и (или) изменить запись о цифровых финансовых активах пользователем в целях недопущения нарушения пользователем запрета принимать цифровые финансовые активы в качестве средства платежа или иного встречного предоставления, а также нарушения запрета совершения отдельных видов валютных операций с ЦФА;
невозможность приобретения цифровых финансовых активов, решение о выпуске которых содержит указание на то, что они могут приобретаться только индивидуальными предпринимателями и юридическими лицами, указанными в таком решении и (или) соответствующими критериям, установленным в таком решении, иными лицами, за исключением приобретения указанных цифровых финансовых активов в порядке универсального правопреемства.

Оператор ИС обязан обеспечить внесение (изменение) записей о ЦФА на основании вступившего в законную силу судебного акта, исполнительного документа, в том числе постановления судебного пристава-исполнителя, актов других органов и должностных лиц, либо выданного свидетельства о праве на наследство, предусматривающего переход цифровых финансовых активов определенного вида в порядке универсального правопреемства, не позднее рабочего дня, следующего за днем получения соответствующего требования. Оператор ИС обязан проинформировать оператора обмена ЦФА о внесении (изменении) записей не позднее рабочего дня, следующего за днем внесения (изменения) записей.

Оператор ИС обязан предоставлять содержащуюся в записях ИС информацию о ЦФА, решения о выпуске цифровых финансовых активов:

по требованию суда;
по требованиям федерального органа исполнительной власти, принимающего меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения, Банка России, органов принудительного исполнения, налоговых органов, других органов и должностных лиц, а также на основании судебного решения в случаях, если такая информация необходима для осуществления ими своих функций;
при наличии согласия руководителя следственного органа – по требованию органов предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве;
на основании судебного решения – должностным лицам органов, уполномоченных осуществлять оперативно-разыскную деятельность, при выполнении ими функций по выявлению, предупреждению и пресечению преступлений по их запросам при наличии сведений о признаках подготавливаемых, совершаемых или совершенных преступлений, а также о лицах, их подготавливающих, совершающих или совершивших, если нет достаточных данных для решения вопроса о возбуждении уголовного дела;
по запросам, направляемым уполномоченными лицами в соответствии с законодательством о противодействии коррупции;
по требованию конкурсного управляющего в ходе конкурсного производства в отношении обладателя ЦФА;
по требованию регистратора (депозитария), в котором открыт лицевой счет (счет депо) ЦФА.

Операторы информационных систем ЦФА обязан обеспечить хранение информации о сделках с ЦФА, выпущенными в его ИС, а также об участниках таких сделок не менее 5 лет с даты совершения соответствующих сделок.

Оператор ИС обязан обеспечить фактическую возможность осуществления прав по эмиссионным ценным бумагам, права требовать передачи эмиссионных ценных бумаг и прав по акциям непубличного акционерного общества, в том числе прав на участие в общем собрании акционеров, прав на получение выплат и иных прав, в порядке и на условиях, предусмотренных соответствующим решением о выпуске ЦФА.

Оператор ИС вправе осуществлять признание лиц квалифицированными инвесторами по их заявлениям. При этом последствием приобретения цифровых финансовых активов, на приобретение которых установлен запрет лицами, которые не является квалифицированными инвесторами, в том числе при неправомерном признании указанного лица квалифицированным инвестором, является возложение на оператора ИС обязанности по приобретению этих ЦФА по требованию лица, которое их приобрело, за свой счет и возместить ему все понесенные им при этом расходы.

При приобретении ЦФА с превышением установленного предела в 600 тыс. рублей применяется только в отношении цифровых финансовых активов, приобретенных с превышением указанного предела. В случае признания лица квалифицированным инвестором на основании предоставленной им недостоверной информации данное последствие не применяется.

Рассмотренные последствия не применяются в случае приобретения цифровых финансовых активов иностранными физическими и юридическими лицами. Иск о применении последствий может быть предъявлен лицом, которое приобрело ЦФА. Следует отметить, что данные последствия применяются и к оператору Обмена ЦФА.

Правила информационных систем ЦФА и порядок их согласования

Оператор ИС обязан утвердить правила информационной системы, которые должны содержать:

правила внесения изменений в алгоритм (алгоритмы) программ информационной системы;
требования к пользователям информационной системы;
правила выпуска цифровых финансовых активов;
правила привлечения операторов обмена цифровых финансовых активов, включая требования к указанным операторам;
требования к защите информации и операционной надежности;
способы учета ЦФА в ИС, а также внесения (изменения) записей о ЦФА в ИС;
правила обеспечения доступа к ИС обладателей ЦФА (включая правила использования программно-технических средств, обеспечивающих такой доступ, в случае их использования в ИС);
порядок ведения реестра пользователей ИС, включая правила привлечения узлов ИС (для ИС на основе распределенного реестра) и (или) операторов иных ИС к ведению реестра пользователей (при условии их привлечения);
правила ведения реестра владельцев ценных бумаг в ИС, в том числе сроки осуществления операций в реестре владельцев ценных бумаг, в случае, если оператор информационной системы Оператор ИС осуществляет учет прав на акции непубличного акционерного общества, выпущенные в виде ЦФА;
указание на то, что Оператор информационных систем ЦФА осуществляет расчеты по сделкам, совершенным с использованием электронной платформы, путем перечисления между бенефициарами по одному номинальному счету принадлежащих им денежных средств без изменения остатка денежных средств по номинальному счету (в случае оказания им данных услуг);
правила использования номинального счета в случае осуществления расчетов по сделкам, совершенным с использованием электронных платформ;
указание на возможность учета и обращения ЦФА в ИС, организованной в соответствии с иностранным правом, и особенности совершения операций с соответствующими ЦФА в ИС, в которой они были выпущены (при условии принятия Оператором ИС соответствующего решения).

После утверждения правил информационных системы ЦФА оператор обязан представить указанные правила на согласование в Банк России вместе со следующими документами:

ходатайство о включении в реестр Операторов ИС;
копии документов об избрании (назначении) единоличного исполнительного органа, членов коллегиального исполнительного органа (при его наличии), членов коллегиального органа управления (наблюдательного или иного совета) (при его наличии), главного бухгалтера, руководителя службы внутреннего контроля (контролера), руководителя службы управления рисками или лица, ответственное за организацию системы управления рисками);
документы, содержащие сведения о лицах, имеющих право прямо или косвенно самостоятельно или совместно с иными лицами распоряжаться 10 и более % голосов, составляющих уставный капитал;
документы, подтверждающие соответствие указанных лиц требованиям к квалификации и деловой репутации;
документы, подтверждающие создание службы внутреннего контроля и службы управления рисками либо назначение контролера и должностного лица, ответственного за организацию системы управления рисками.

В срок, не превышающий 60 рабочих дней со дня получения правил ИС и документов, Банк России принимает решение о согласовании указанных правил или решение об отказе в их согласовании.

Банк России принимает решение об отказе в согласовании правил в следующих случаях:

несоответствие правил ИС требованиям федеральных законов и принятых в соответствии с ними нормативных актов Банка России;
несоответствия сотрудников Оператора ИС требованиям к квалификации и деловой репутации;
отсутствие службы внутреннего контроля и службы управления рисками либо контролера и должностного лицо, ответственного за организацию системы управления рисками, а также лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по ведению реестра, если Операторы информационных систем ЦФА, осуществляет учет прав на акции непубличного акционерного общества;
при наличии неполной и (или) недостоверной информации в представленных в Банк России документах.

Банк России в письменной форме уведомляет о принятом решении об отказе в согласовании правил ИС с указанием оснований отказа в срок не позднее 5 рабочих дней со дня принятия решения об отказе в согласовании.

В случае внесения изменений в правила информационных систем ЦФА, оператор обязан представить на согласование в Банк России указанные изменения в правила в виде новой редакции правил. В срок, не превышающий 30 рабочих дней со дня получения изменений, Банк России принимает решение о согласовании указанных изменений или об отказе в их согласовании. Внесенные в правила информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, изменения вступают в силу не ранее даты согласования их Банком России.

В каких случаях происходит исключение Операторов информационных систем ЦФА из реестра?

В случае неоднократного в течение одного года нарушения Оператором ИС требований Закона о ЦФА, Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, требований нормативных актов Банка России, Банк России вправе исключить такого оператора из реестра Операторов ИС.

Со дня исключения оператора из реестра запрещается внесение (изменение) в соответствующую ИС записей о цифровых финансовых активах. Исключенный Оператор информационных систем ЦФА обязан не позднее 30 рабочих дней со дня его исключения из реестра обеспечить передачу хранящейся в ИС сводной информации о лицах, выпустивших ЦФА, а также об их обладателях оператору иной информационной системы в порядке, установленном нормативным актом Банка России^[4]. Указанная сводная информация должна быть сформирована по состоянию на день исключения оператора информационной системы из реестра операторов информационных систем.

Оператор ИС вправе обратиться в Банк России с ходатайством об исключении его из реестра при условии полного исполнения обязательств лицами, выпустившими ЦФА, перед всеми обладателями ЦФА. Банк России исключает Оператора ИС из реестра не позднее 14 рабочих дней со дня представления им ходатайства и документов, подтверждающих факт полного исполнения своих обязательств.

В случае выявления Банком России нарушения Оператором ИС требований Закона о ЦФА, нормативных актов Банка России, правил ИС, прав и законных интересов пользователей ИС, или в случае наличия угрозы правам и законным интересам пользователей ИС, Банк России в установленном им порядке вправе:

обязать Оператора ИС частично или полностью прекратить обращение ЦФА путем запрета на внесение и (или) изменение записей о ЦФА в ИС;
обязать Оператора ИС полностью или частично ограничить осуществление деятельности по обеспечению заключения сделок с цифровыми финансовыми активами;
потребовать от Оператора ИС замены лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа.

Какую ответственность Оператора ИС ЦФА?

Оператор информационных систем ЦФА обязан в соответствии с гражданским законодательством возместить убытки пользователям этой информационной системы, возникшие вследствие:

утраты информации, хранящейся в ИС, об объеме ЦФА, принадлежащих их обладателям, и (или) о самих обладателях ЦФА;
сбоя в работе информационных технологий и технических средств ИС;
предоставления пользователям ИС недостоверной, неполной и (или) вводящей в заблуждение информации об ИС, о правилах её работы и об Операторе ИС;
нарушения правил работы ИС, в том числе нарушения требований бесперебойности и непрерывности её функционирования;
несоответствия ИС требованиям Закона о ЦФА.

В случае сбоя в работе информационных технологий и технических средств ИС, оператор также обязан совершить действия пользователя, реализации которых помешал такой сбой.

Реестр пользователей информационных систем ЦФА

Оператор ИС осуществляет ведение реестра пользователей ИС. Оператор вправе привлечь для ведения такого реестра лиц, выполняющих функции узлов информационной системы, а также операторов иных информационных систем.

Под узлами ИС понимаются пользователи информационной системы на основе распределенного реестра, обеспечивающие тождественность информации, содержащейся в указанной информационной системе, с использованием процедур подтверждения действительности вносимых в нее (изменяемых в ней) записей.

В реестр в отношении каждого пользователя вносится следующая информация:

сведения о пользователе информационной системы;
сведения, необходимые для аутентификации пользователя в информационной системе;
запись о том, в каком качестве пользователь аутентифицирован в информационной системе (в качестве лица, выпускающего ЦФА, обладателя ЦФА, оператора обмена ЦФА, номинального держателя цифровых финансовых активов, иностранного номинального держателя ЦФА).

Указанные сведения вносятся в реестр на основании документов, необходимых для подтверждения этих сведений^[5]:

документ, удостоверяющий личность пользователя (для физических лиц);
документ, удостоверяющий личность представителя пользователя;
документ, подтверждающий постановку пользователя на учет в налоговом органе, а в случае его отсутствия - документ, подтверждающий невозможность получения указанного документа;
выписка из ЕГРЮЛ (для пользователя, являющегося индивидуальным предпринимателем);
документ, подтверждающий получение пользователем статуса юридического лица (для пользователя, являющегося иностранным юридическим лицом).

Документы должны быть представлены оператору на бумажном носителе или в электронном виде способом, предусмотренным в правилах соответствующей информационной системы. При отсутствии указания на способ представления оператору документов таким способом, который позволяет подтвердить факт и дату получения документов оператором.

Документы по решению пользователя могут быть представлены оператору в виде копий, заверенными представителем пользователя, и содержащими слова «копия верна», дату заверения, подпись и расшифровку подписи лица, заверившего копию. Если документы представляются оператору в виде копий в электронном виде, документы должны быть подписаны электронной подписью уполномоченного лица.

Документы, составленные на иностранном языке, должны быть представлены оператору с приложением их перевода на русский язык.

Оператор информационных систем ЦФА обязан хранить указанные документы и сведения в течение всего срока нахождения пользователя в реестре пользователей информационной системы, а также в течение пяти лет после его исключения из реестра пользователей информационной системы.

При хранении документов (копий документов) и сведений, вносимых в реестр, оператор должен:

обеспечить их защиту от уничтожения, порчи, в том числе механического повреждения, хищения или утраты, несанкционированного доступа к ним, а также воздействия вредоносных компьютерных программ и несанкционированного изменения их содержания (при хранении на электронных носителях), в том числе по причине противоправных действий третьих лиц и самого оператора (его сотрудников);
предпринять меры, направленные на своевременное обнаружение фактов уничтожения, порчи, в том числе механического повреждения, хищения или утраты документов (копий документов) и сведений, вносимых в реестр, несанкционированного к ним доступа, а также воздействия вредоносных компьютерных программ и несанкционированного изменения их содержания (при хранении на электронных носителях), в том числе по причине противоправных действий третьих лиц и самого оператора (его сотрудников).

Оператор обмена ЦФА

Еще одним субъектом оборота ЦФА является оператор обмена ЦФА, который обеспечивает заключение сделок с такими активами (купля-продажа, обмен и прочее). По закону, статус оператора обмена ЦФА присваивается юридическому лицу, включенному в соответствующий реестр Банка России. По состоянию на 04.07.2025 в реестре содержится информация о 2 операторах обмена^[6].

Основным документом, определяющим порядок взаимодействия между оператором обмена ЦФА с его клиентами и оператором информационной системы, являются Правила обмена ЦФА, которые согласовываются Банком России.

Сделки купли-продажи ЦФА, иные сделки, связанные с ними, включая их обмен одного вида на другой вид совершаются через оператора обмена ЦФА, который обеспечивает заключение сделок с ЦФА путем сбора и сопоставления разнонаправленных заявок на совершение таких сделок либо путем участия за свой счет в сделке в качестве стороны в интересах третьих лиц.

Оператором обмена ЦФА могут быть кредитные организации, организаторы торговли, а также иные юридические лица, соответствующие требованиям Закона о ЦФА и нормативных актов Банка России, которые включены Банком России на основании их ходатайства в реестр операторов обмена ЦФА. С момента включения в данный реестр оператор обмена вправе осуществлять свою деятельность. Оператор обмена ЦФА может совмещать свою деятельность с деятельностью Оператора ИС.

Банк России включает юридические лица, которые не являются кредитными организациями либо организаторами торговли, в реестр операторов обмена ЦФА, если они соответствуют установленным требованиям (статья 10 Закона о ЦФА).

В отношении коммерческих организаций такими требованиями являются:

должно являться российским юридическим лицом;
размер уставного капитала на день подачи ходатайства составляет не менее 50 миллионов рублей;
размер чистых активов для хозяйственного общества, рассчитанный в соответствии с требованиями Банка России^[7], составляет не менее 50 миллионов рублей. Для целей включения хозяйственного общества в реестр операторов обмена размер чистых активов общества должен рассчитываться как разность между стоимостью активов и величиной обязательств общества по состоянию на дату не ранее 5 рабочих дней до дня представления в Банк России ходатайства о включении его в реестр операторов обмена;
участниками (в том числе членами, акционерами) такого юридического лица не могут быть юридические лица, зарегистрированные в государствах или на территориях, предоставляющих льготный налоговый режим налогообложения и (или) не предусматривающих раскрытия и предоставления информации при проведении финансовых операций (офшорные зоны). До 01.01.2026, действует перечень из 39 офшорных зон^[8], утвержденных Банком России^[9];
в юридическом лице создан коллегиальный орган управления (наблюдательный или иной совет), а также созданы служба внутреннего контроля и служба управления рисками либо назначены контролер и должностное лицо, ответственное за организацию системы управления рисками;
единоличный исполнительный орган, члены коллегиального исполнительного органа, члены коллегиального органа управления (наблюдательного или иного совета), главный бухгалтер, руководитель службы внутреннего контроля (контролер), руководитель службы управления рисками (должностное лицо, ответственное за организацию системы управления рисками) такого юридического лица должны соответствовать ранее рассмотренным требованиям к квалификации и требованиям к деловой репутации.

В отношении некоммерческих организаций установлены аналогичные требования, за исключением требований к уставному капиталу и размеру чистых активов, но Закон о ЦФА предусматривает, что совокупный ежегодный размер имущественных взносов учредителей (участников, членов) в имущество юридического лица должен быть не менее 50 миллионов рублей;

Оператор обмена ЦФА обязан обеспечить хранение информации о сделках с ЦФА, совершенных через него, а также об участниках таких сделок не менее 5 лет с даты совершения соответствующих сделок.

Оператор обмена ЦФА обязан отказать в обеспечении заключения сделок с ЦФА, совершаемых с нарушением запрета принимать ЦФА в качестве средства платежа или иного встречного предоставления за передаваемые товары, выполняемые работы, оказываемые услуги, а также иного способа, позволяющего предполагать оплату ЦФА.

Банк России вправе установить дополнительные требования к деятельности операторов обмена ЦФА, дополнительные требования к информационной системе, с использованием которой совершаются сделки с ЦФА через оператора обмена цифровых финансовых активов^[10]. Так, допустимое время простоя и (или) деградации технологических процессов, обеспечивающих возможность совершения сделок с цифровыми финансовыми активами и взаимодействие с оператором информационной системы не должно превышать 12 часов.

Оператор обмена цифровых финансовых активов вправе осуществлять признание лиц квалифицированными инвесторами по их заявлениям с аналогичными для Оператора ИС последствиями.

В случае выявления Банком России нарушения оператором обмена ЦФА требований Закона о ЦФА, нормативных актов Банка России, правил оператора обмена ЦФА, прав и законных интересов пользователей ИС или в случае наличия угрозы правам и законным интересам пользователей ИС, Банк России вправе:

полностью или частично ограничить осуществление оператором обмена цифровых финансовых активов деятельности по обеспечению заключения сделок с цифровыми финансовыми активами;
потребовать от оператора обмена цифровых финансовых активов замены лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа.

Операторы майнинговой инфраструктуры

Индивидуальные предприниматели и российские юридические лица вправе осуществлять майнинг цифровой валюты (в том числе участвовать в майнинг-пуле) с момента включения в реестр лиц, осуществляющих майнинг цифровой валюты. Майнинг цифровой валюты и майнинг-пул, то есть объединение мощностей нескольких технических и программно-аппаратных средств, принадлежащих разным владельцам и используемых для целей майнинга цифровой валюты, осуществляется с помощью майнинговой инфраструктуры, под которой понимают объекты, используемые для размещения технических и программно-аппаратных средств.

Деятельность оператора майнинговой инфраструктуры вправе осуществлять индивидуальные предприниматели и российские юридические лица. Таковыми они становят с момента внесения в соответствующий реестр.

Операторы майнинговой инфраструктуры обязаны обеспечить бесперебойность и надежность функционирования майнинговой инфраструктуры, защиту обрабатываемой им информации, устойчивость питания систем электроснабжения при осуществлении своей деятельности.

Операторы майнинговой инфраструктуры должны создать службу внутреннего контроля и службу управления рисками либо назначить контролера и должностное лицо, ответственное за организацию системы управления рисками. В целом требования к квалификации и деловой репутации к сотрудникам оператора майнинговой инфраструктуры, если он является юридичеким лицом аналогичны требованиям к операторам ИС и обмена ЦФА. Если оператором майнинговой инфраструктуры является индивидуальный предприниматель, то при осуществлении деятельности он должен соответствовать требованию к квалификации в части наличия высшего образования, а требования к деловой репутации идентичны уже рассмотренным^[11].

Реестр должна содержать следующие сведения об операторе майнинговой инфраструктуры:

для юридических лиц – ОГРН, ИНН, полное и сокращенное (при наличии) наименования, доменное имя и указатель страницы сайта, для индивидуальных предпринимателей – ОГРНИП, ИНН, фамилия, имя и отчество (при наличии), доменное имя и указатель страницы сайта;
адрес (адреса) расположения объектов майнинговой инфраструктуры с указанием лиц, осуществляющих майнинг цифровой валюты, а также информация о таких лицах;
наименование территориальной сетевой организации, к сетям которой присоединен оператор майнинговой инфраструктуры;
точки поставки электрической энергии, используемые в отношении технических и программно-аппаратных средств, используемых для майнинга цифровой валюты;
максимальная мощность технических и программно-аппаратных средств, используемых для майнинга;
информация о наличии на праве собственности или ином законном основании принадлежащего оператору майнинговой инфраструктуры объекта по производству электрической энергии;
максимальная мощность, предоставляемая оператором майнинговой инфраструктуры каждому лицу, осуществляющему майнинг цифровой валюты, для потребления электрической энергии техническими и программно-аппаратными средствами, используемыми для осуществления майнинга цифровой валюты.

Сведения об операторе майнинговой инфраструктуры, внесенные в реестр, не подлежат опубликованию в средствах массовой информации и размещению интернете. Содержащиеся в реестре сведения предоставляются органам государственной власти, иным государственным органам, судам, Банку России, территориальным сетевым организациям и системному оператору электроэнергетических систем России с использованием единой системы межведомственного электронного взаимодействия^[12].

Реестр лиц, осуществляющих майнинг цифровой валюты, и операторы майнинговой инфраструктуры нами будут рассмотрены более подробно в одной из следующих статей.

В настоящей статье нами был дан краткий обзор субъектов, которых Закон о ЦФА наделили статусом операторов ЦФА, а также более подробно рассмотрели правовой статус операторов ЦФА и требования к ним. Основная функция Оператора ИС – управление ИС, в рамках которой осуществляются выпуск, учет и обращение ЦФА. Оператор обмена ЦФА организует сделки купли-продажи УФА и иных сделок, связанных с ЦФА. Свою деятельность они могут осуществлять с момента внесения в соответствующий реестр. В настоящее время в качестве Операторов ИС зарегистрировано 15 организаций, а в качестве Операторов обмена ЦФА – 2 организации.

_____________________

^[1] Положение Банка России от 16.12.2020 № 746-П «О ведении Банком России реестра операторов информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, реестра операторов обмена цифровых финансовых активов, о порядке и сроках представления операторами информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, и операторами обмена цифровых финансовых активов в Банк России сведений о лицах, распоряжающихся акциями (долями) указанных операторов, а также о порядке представления и согласования Банком России изменений в правила информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, изменений в правила обмена цифровых финансовых активов».

^[2] Сайт Банка России: https://cbr.ru/admissionfinmarket/navigator/ois/.

^[3] Положение Банка России от 09.12.2020 № 745-П «О порядке направления Банком России предписаний в связи с несоответствием квалификационным требованиям (требованиям к квалификации) и (или) требованиям к деловой репутации, нарушением порядка приобретения акций (долей), установления контроля в отношении акционеров (участников) финансовых организаций, выявлением неудовлетворительного финансового положения, о перечне лиц, которым направляются копии предписаний, порядке доведения до сведения акционеров (участников) финансовых организаций информации о получении копий предписания и акта об отмене предписания, порядке определения в связи с направлением предписаний количества предоставляющих право голоса акций (долей) кредитных организаций, порядке направления уведомления об исполнении предписания, акта об отмене предписания, а также о порядке размещения на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» информации о направленном предписании (об отмене предписания)».

^[4] Указание Банка России от 16.12.2020 № 5664-У «О порядке исключения Банком России оператора информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, из реестра операторов информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов».

^[5] Указание Банка России от 19.11.2020 № 5625-У «О документах, предусмотренных частью 4 статьи 8 Федерального закона от 31 июля 2020 года № 259-ФЗ "О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», и требованиях к их хранению».

^[6] Сайт Банка России https://cbr.ru/admissionfinmarket/navigator/ootsfa/.

^[7] Указание Банка России от 03.12.2020 № 5647-У «О требованиях к расчету размера чистых активов хозяйственного общества для целей его включения Банком России в реестр операторов обмена цифровых финансовых активов».

^[8] Ангилья, Княжество Андорра, Антигуа и Барбуда, Аруба, Содружество Багамы, Королевство Бахрейн, Белиз, Бермуды, Бруней-Даруссалам, Республика Вануату, Британские Виргинские острова, Гибралтар, Гренада, Содружество Доминики, Специальный административный район Макао (Аомынь) Китайской Народной Республики, Остров Анжуан Союза Коморы, Республика Либерия, Княжество Лихтенштейн, Республика Маврикий, Остров Лабуан Малайзии, Мальдивская Республика, Республика Маршалловы Острова, Княжество Монако, Монтсеррат, Республика Науру, Кюрасао и Сен-Мартен (нидерландская часть, Ниуэ, Острова Кайман, Острова Кука, Острова Теркс и Кайкос, Республика Палау, Республика Панама, Независимое Государство Самоа, Республика Сан-Марино, Сент-Винсент и Гренадины, Сент-Китс и Невис, Сент-Люсия, Отдельные административные единицы Соединенного Королевства Великобритании и Северной Ирландии (Остров Мэн, Нормандские острова (острова Гернси, Джерси, Сарк, Олдерни), Республика Сейшелы.

^[9] Решение Совета директоров Банка России от 24.12.2024 «О требованиях к деятельности кредитных организаций, некредитных финансовых организаций (лицам, имеющим право прямо или косвенно распоряжаться акциями (долями), составляющими уставный капитал кредитных организаций, некредитных финансовых организаций)».

^[10] Положение Банка России от 15.11.2021 № 779-П «Об установлении обязательных для некредитных финансовых организаций требований к операционной надежности при осуществлении видов деятельности, предусмотренных частью первой статьи 76.1 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», в целях обеспечения непрерывности оказания финансовых услуг (за исключением банковских услуг)».

^[11] Постановление Правительства РФ от 31.10.2024 № 1463 «Об утверждении требований к деятельности оператора майнинговой инфраструктуры».

^[12] Постановление Правительства РФ от 31.10.2024 № 1464 «Об утверждении Правил ведения реестра лиц, осуществляющих майнинг цифровой валюты, и Правил ведения реестра операторов майнинговой инфраструктуры».