Долгое время контроль в сфере финансовых рынков находился в ведении нескольких ведомств, вследствие чего многие функции дублировались. Были внесены коррективы в сфере контроля финансовых рынков 2011 г. По инициативе Министерства финансов РФ Указом Президента РФ № 270 от 4 марта 2011 г. к ФСФР был присоединен Росстрахнадзор. Несколько позже ФЗ № 251-ФЗ от 23 июля 2013 г. передал полномочия ФСФР Банку России, а ведомство было упразднено Указом Президента № 645 от 25 июля 2013 г.
Новым этапом в регулировании финансовых рынков стал ФЗ № 223-ФЗ от 13 июля 2015 г., регламентирующий создание СРО в данной сфере. Федеральный закон вступает в силу 13 января 2016 г. Выведение регулирования и контроля за деятельностью финансовых организаций из компетенции ЦБ РФ преследует несколько целей:
- Развитие рынка, повышение уровня эффективности и стабильности.
- Повышение уровня активности и инициативности членов СРО.
- Самостоятельное представление своих интересов в органах власти и Банке России.
СРО – субъект гражданского права, контролируемый Банком России
Думается, ФЗ № 223-ФЗ от 13 июля 2015 г. приведет к укрупнению субъектов контролируемых Банком России, поскольку СРО в сфере финансовых рынков – ассоциация, объединяющая более 26% финансовых организаций и индивидуальных предпринимателей, осуществляющих вид (виды) деятельности, указанных в ст. 3 ФЗ № 223-ФЗ от 13 июля 2015 г. (брокеры, дилеры и т.д.). СРО подконтрольны Банку России на предмет соблюдения требований, предписанных законодательными актами РФ, а также нормативными актами Банка России, нарушение которых влечет наложение административных и финансовых санкций. Кроме того, СРО вправе осуществлять деятельность при наличии разрешения Банка России, которое выдается после проведения проверки, в ходе которой количество видов деятельности регулируемых СРО может быть сокращено или изменено Банком России.
Полномочия СРО
Правила участия в СРО формируются внутренними и базовыми правилами. Порядок проведения проверок членов СРО, условия членства, порядок уплаты членских взносов, меры ответственности за нарушение предписаний, требования к репутации организации, а также этика работников находятся в ведении СРО, которые утверждаются внутренними стандартами. Законом установлены полномочия по текущему контролю за деятельностью членов на предмет соблюдения законодательства РФ. Во исполнение этой обязанности СРО осуществляет плановые и внеплановые проверки. С периодичностью не реже 1 раза в 5 лет и не чаще 1 раза в год на основании внутренних стандартов осуществляет плановый контроль. При получении жалоб, содержащих сведения о нарушении законодательства РФ, внутренних, базовых стандартов членов СРО или поручения Комитета финансового надзора Банка России СРО проводит внеплановые проверки. Кроме того, Банк России с согласия СРО может делегировать некоторые полномочия по сбору отчетности членов СРО, утвердив порядок и сроки осуществления мероприятий в смете.
При этом законом срок рассмотрения жалоб составляет 30 дней и при необходимости может быть продлен на тот же срок, после чего в течение 3 дней СРО обязано предоставить ответ заявителю. В отношении исполнения поручения Банка России сроки не установлены.
Взаимодействие СРО с Банком России
Банк России со вступлением в силу ФЗ № 223-ФЗ от 13 июля 2015 г. прекращает осуществление прямого контроля за СРО предоставляет мотивированное мнение относительно субъекта, в отношении которого были выявлены нарушения. Институт взаимодействия обеспечивает информированность Банка России о выявленных нарушениях, являющихся основанием отзыва лицензии, исключения из реестра финансовых организаций и иных мер. При обнаружении иных нарушений, в том числе несоблюдения внутренних стандартов, СРО обязано предоставить информацию Банку России с приложенным мотивированным мнением. Банк России, в свою очередь, при обнаружении нарушений со стороны члена СРО направляет информацию в СРО.
Кроме того, представители Банка России по собственной инициативе вправе участвовать на всех мероприятиях СРО (собрания, заседания и т.д.). Аналогично руководители СРО вправе создать совет СРО в Банке России с целью координации интересов и защиты своих интересов. Председатель совета вправе присутствовать и принимать участие в обсуждении всех вопросов по финансовым рынкам, обсуждаемых на заседания экспертных советов при Банке России, за исключением вопросов, содержащих конфиденциальную информацию.
Как ранее было сказано, одной из целей создания СРО является повышение уровня инициативности участников финансового рынка, в связи с чем СРО предоставлена возможность участия в нормотворчестве путем создания совместных рабочих групп с Банком России по вопросам регулирования финансовых рынков. Создание такой группы лиц обязывает Банк России выносить проекты законов в сфере регулирования финансовых рынков на обсуждение (прямым информированием или размещением информации на официальном сайте Банка России).
Выводы
Членство в СРО является обязательным условием осуществления деятельности на финансовом рынке. Законом установлено требование вступить в СРО в течение 180 дней после образования такой ассоциации по виду деятельности. Каждый вид деятельности должен быть подконтролен СРО. Примечательно, что законом не установлены сроки создания СРО по видам деятельности. Как правило, введение СРО сопутствует отмене лицензирования этого вида деятельности, что не предусмотрено ФЗ № 223-ФЗ от 13 июля 2015 г. и иными законодательными актами. Это позволяет утверждать о том, что СРО в сфере финансовых рынков, скорее, способствует укрупнению подконтрольных субъектов Банка России, повышению инициативности и участия финансовых организаций в нормотворчестве в этой сфере, взаимодействию с органами исполнительной власти и Банка России, нежели отмене контроля в сфере финансовых рынков. Более того, контрольные функции Банка России сохраняются, лишь некоторые из них мегарегулятор вправе делегировать СРО.
